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作为专业的投资理财顾问，需具有前瞻性的眼光，和敏锐的投资嗅觉以及客户为先的服务理念。 前瞻性眼光是为了帮助客户发掘更好更优质的投资项目。 敏锐的嗅觉则是要求理财顾问能够善于结合客户的实际状况，为他们制定最合适的投资计划。 客户为先即是时刻为客户着想，帮助客户随时跟进理财计划。
而作为IG为数不多的华人女性投资顾问，Lucy在工作上还有着更加“强劲”的优势，她善于以女性视角去解读用户的需求，因此获得了许多“妈妈族”的青睐。
“让我印象很深的是早上的那位妈妈，她在听我说完理财项目后，很果断的选择让我帮她做投资计划，这让我很感动，因为她是那么的信任我。”Lucy说在我们约见的当天早上，一位“陌生”的“妈妈”来找她咨询项目，全程这位“妈妈”对她的百分百信任感让她受宠若惊，她说作为理财顾问，客户的信赖是对他们工作最大的褒奖，也正是这份信赖，时刻鞭策着自己要加倍努力的工作。
Lucy说也许是因为自己是女性，所以思考问题会更加的细致，在帮客户选择理财产品的时候，尤其是有家庭的客户，她会比常人更多地考虑客户的家庭因素，争取为他们制定出一份“全家”受益的投资计划。而要想做出这样的计划，Lucy需要在知道客户具体情况和财务状况的前提下，先做出风险评估，再选择基金方向，根据具体情况为每一位客户量身定做一份理财规划，并每年更进客户的信息与财务状况做出相应调整。
在精算与会计双专业毕业的情况下，Lucy在帮客人筛选投资项目的时候又多了一重优势，她会比一般人更熟知其中的运算方式和运作规律，这也有助于她更准确高效地帮助客户找到更好的理财产品。
同时，Lucy结合自己的工作经验，也为咱们的粉丝就下列几项热门问题给出专业解读，希望能够帮助到大家。
1、 投资理财的门槛是不是很高？ 答：不高。最低每个月50-100刀即可。如基金最低的要求即50刀。而且每月制定少额投资计划非常适合留学生等年轻人群，每个月节约一笔去餐馆的消费就能做到投资带来的日积月累的巨大的收益。 2、 什么样的人适合做投资理财？ 答：任何人，只要你有想法，都可以来咨询。 3、 我是留学生，也想做投资理财，不知道是否合适？ 答：有！TFSA。通过免税账户可以投资到多支基金里面，且该账户随时存取，既做到存款的性质又有投资的优势而且免除由于收益带来的税收，因而非常适合留学生做投资。 4、 我是新移民/新妈妈，我想为孩子的将来选择做一些打算，哪些合适呢？ 答： 1、RESP。家长每年储蓄本金加政府补助投资在不同的项目上，为孩子的未来保驾护航。 2、人寿保险。人寿保险是一种投资性质的保险，不仅有传统的死亡赔偿金，更有分红，分红会随每年利息增长而增加。投保人不仅生前可取出全部本金加利息，最关键的是万一不幸身故，也可为子女留下一笔可观的资金作为其今后的生活保障。
3、除上述两项之外，还有一些诸如重大疾病保险、退休规划等保险理财项目可供大家选择，当然具体要根据您的实际状况而定。 而新妈妈／新移民优势在于，相同保额，投保人年纪越轻，每年保费越低，长期增长力度也会比较大，受益也越明显，因而购买保险宜早不宜迟。
更多投资理财问题，欢迎随时联系Lucy， 她会为您提供专业解答和免费咨询。 也可添加微信 ：lucy_luxiao
主要业务范围包括： 房屋贷款 RRSP RESP（教育基金） TFSA免税账户 人寿保险 重大疾病保险 公司团体保险等
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发表于 2016-9-4 17:02:03
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